新資訊：誰來接盤硅谷銀行？匯豐8塊錢拿下英國子公司，美國多方虎視眈眈

來源：英為財情時間：2023-03-14 09:13:01

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3月13日下午，匯豐控股（00005.HK/HSBC.N）以1英鎊的價格收購了硅谷銀行英國子公司（SVBUK），據(jù)當(dāng)天匯率換算約為8.36元人民幣。

在被《福布斯》雜志評為美國最佳銀行僅3天后，硅谷銀行（SVB）在成立40周年之際轟然倒塌。3月10日，硅谷銀行美國加州金融保護(hù)和創(chuàng)新部（DFPI）宣布關(guān)閉硅谷銀行，并由美國聯(lián)邦存款保險公司（FDIC）接管。

(資料圖片)

圖片來源：硅谷銀行官網(wǎng)

硅谷銀行位于地處高科技企業(yè)云集的圣塔克拉拉谷，主要服務(wù)于科技型企業(yè)，如Facebook、Twitter等。硅谷銀行在美國擁有27家辦事處，商業(yè)關(guān)系網(wǎng)遍布亞洲、歐洲等地區(qū)。

硅谷銀行破產(chǎn)之后，雷蛇聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官陳民亮（Min-Liang Tan）表示，Twitter應(yīng)該收購硅谷銀行，而馬斯克對此則持開放態(tài)度。

除了8塊錢收購硅谷銀行英國子公司的匯豐，以及傳言中的Twitter之外，美國歷史上倒閉的第二大銀行留下的“爛攤子”，還有誰會來接盤？

在美國，多方虎視眈眈硅谷銀行破產(chǎn)后，納斯達(dá)克迅速宣布暫停其交易，并將停牌直至滿足提供更多信息的要求。此后，標(biāo)普500指數(shù)將硅谷銀行剔除，Insulet取而代之成為標(biāo)普500指數(shù)成份股。而美聯(lián)儲發(fā)言人也馬上表示，硅谷銀行首席執(zhí)行官Greg Becker將不再是舊金山聯(lián)邦儲備銀行的董事會成員，該離職于3月10日即刻生效。

同時，聯(lián)邦存款保險公司已成為硅谷銀行的接管人。為了保護(hù)投保存款人，聯(lián)邦存款保險公司創(chuàng)建了圣克拉拉存款保險國民銀行（DINB），硅谷銀行所有受保存款將轉(zhuǎn)移到DINB。作為接管人，聯(lián)邦存款保險公司也將保留硅谷銀行的所有資產(chǎn)，以備日后處置。

截至2022年12月31日，硅谷銀行的總資產(chǎn)約為2090億美元，總存款約為1754億美元。硅谷銀行留下的“遺產(chǎn)”非常豐厚，各方也對其虎視眈眈。

美國財經(jīng)媒體Semafor報道稱，對沖基金擬以低至面值60%的價格收購硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司存款，對這一折扣，美媒使用了“Steep”（陡峭）一詞。這一極低的出價也反映出該行資產(chǎn)被出售或清算時未受保存款最終被追回的預(yù)期。

另據(jù)美國科技媒體The Information此前報道，華爾街著名投行Jefferies也在聯(lián)系存款在硅谷銀行的創(chuàng)業(yè)公司，提出以折扣價收購他們的存款索取權(quán)。

目前聯(lián)邦存款保險公司已經(jīng)啟動對硅谷銀行的拍賣程序，The Information認(rèn)為，較小的區(qū)域銀行是最有可能的買家，因為監(jiān)管機(jī)構(gòu)不想將硅谷銀行出售給摩根大通或美國銀行等大型銀行。

而曾與銀行業(yè)務(wù)無關(guān)，但被硅谷銀行提供過貸款的Twitter，也在可能接盤硅谷銀行的候選名單上。雷蛇聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官陳民亮(Min-Liang Tan)表示，Twitter應(yīng)該收購硅谷銀行，成為一家數(shù)字銀行。馬斯克則回復(fù)稱，他對這個觀點持開放態(tài)度。

除了外界各股“勢力”的虎視眈眈之外，硅谷銀行子公司也在尋求回購公司的方法。硅谷證券（SVB Securities）的負(fù)責(zé)人Jeff Leerink和他的團(tuán)隊正在尋求幫助，為潛在的管理層收購提供資金。

在英國，8塊錢被甩賣3月13日下午3點，匯豐控股公告稱，其英國的子公司（ring-fenced subsidiary）匯豐英國銀行有限公司（HSBC UK Bank plc）以1英鎊的價格收購硅谷銀行英國有限公司。

圖片來源：香港交易所匯豐控股公告

上述公告顯示，截至2023年3月10日，硅谷銀行英國子公司的貸款約為55億英鎊（約合人民幣458.64億元），存款約為67億英鎊（約合人民幣558.84億元）；2022年其稅前利潤為8800萬英鎊（約合人民幣7.34億元）。硅谷銀行英國子公司有形權(quán)益預(yù)計約為14億英鎊（約合人民幣116.77億元）。

匯豐控股提到，硅谷銀行母公司的資產(chǎn)和負(fù)債不在交易范圍內(nèi)。此次交易的收購資金將來源于自有資金，匯豐控股將在2023年5月2日發(fā)布的2023年第一季度業(yè)績報告中向股東提供關(guān)于此次收購的最新情況。

該消息看似來得突然，卻早有蛛絲馬跡可覓。

英國時間3月13日上午，天空新聞發(fā)布《匯豐銀行即將拯救英國硅谷銀行》報道稱，匯豐銀行準(zhǔn)備與政府一起宣布，已達(dá)成收購硅谷銀行英國子公司的協(xié)議。報道中還提到，英國央行表示，預(yù)計所有儲戶的錢都是安全的，硅谷銀行英國子公司將繼續(xù)在匯豐銀行英國有限公司的所有權(quán)下正常運(yùn)營。

上周末，英國央行便打算向法院申請，將硅谷銀行英國子公司納入銀行破產(chǎn)程序。英國央行稱，3月10日宣布硅谷銀行英國子公司資不抵債時，該公司擁有近70億英鎊存款。此前，英國金融時報曾稱，英國政府尋求利用中東資金收購硅谷銀行英國子公司。

天空新聞稱，“政府認(rèn)識到，鑒于硅谷銀行對其客戶的重要性，它的失敗可能對科技生態(tài)系統(tǒng)的流動性產(chǎn)生重大影響。英國政府把這個問題作為一個高度優(yōu)先事項，英國首相、央行行長和財政大臣在周末進(jìn)行了討論。”

“政府正在加緊制定一項解決方案，以避免或盡量減少對英國的一些最有前途的公司的損害。我們將立即提出計劃，以確保硅谷銀行英國客戶的短期運(yùn)營和現(xiàn)金流需求都能夠得到滿足。”上述報道稱。

在匯豐發(fā)布公告后，英國央行表示，英國的銀行體系是健全的。“沒有其他英國銀行直接、實質(zhì)性地受到硅谷銀行母公司決議的影響。”

匯豐集團(tuán)首席執(zhí)行官諾埃爾奎因（Noel Quinn）表示，“此次收購對我們在英國的業(yè)務(wù)具有很好的戰(zhàn)略意義。它加強(qiáng)了我們的商業(yè)銀行專營權(quán)，提高了我們?yōu)榭萍己蜕茖W(xué)等領(lǐng)域的創(chuàng)新和快速發(fā)展的企業(yè)提供服務(wù)的能力。”

同時他還表示，歡迎硅谷銀行英國子公司的客戶加入?yún)R豐銀行，也熱烈歡迎該公司的同行加入?yún)R豐。

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