綠色債券是企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要融資工具。2023年上半年,我國境內(nèi)市場累計發(fā)行綠色債券234只,同比下降11.03%,發(fā)行規(guī)模4,674.89億元,同比增長13.46%。綠色債券發(fā)行規(guī)模占債券總發(fā)行規(guī)模的比重達到1.35%,同比小幅提升0.04個百分點。
分債券種類來看,金融債和資產(chǎn)支持證券為綠色債券發(fā)行主力。其中,綠色金融債發(fā)行31只,規(guī)模2,665.00億元,隨著碳中和進程的不斷推進和監(jiān)管機構(gòu)加強對金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)的指導(dǎo),銀行等金融機構(gòu)持續(xù)加大綠色信貸投放力度,綠色金融債發(fā)行規(guī)模占據(jù)綠色債券半壁江山,占比達57.01%。
綠色資產(chǎn)支持證券發(fā)行62只,規(guī)模1,100.06億元,發(fā)行數(shù)量最多,規(guī)模僅次于綠色金融債。其他券種發(fā)行規(guī)模占比均不足10%。同比來看,金融債、資產(chǎn)支持證券和定向工具發(fā)行數(shù)量和規(guī)模均有所增長,其他類型債券發(fā)行數(shù)量和規(guī)模均有不同幅度下降。
(資料圖)
從年內(nèi)發(fā)行綠色金融債的銀行類型看,包括多家國有大行、股份制銀行,以及多地的城農(nóng)商行。具體而言:工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲銀行各自發(fā)行了100億元、300億元、100億元、300億元、50億元的綠色金融債券。除此之外浦發(fā)銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、華夏銀行等多家股份制銀行發(fā)行量也超過百億,興業(yè)銀行年內(nèi)新發(fā)了兩筆綠色金融債,合計規(guī)模高達500億元,居各家之首。
根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》顯示:
綠色金融可以促進環(huán)境保護及治理,引導(dǎo)資源從高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)流向理念、技術(shù)先進的部門。 當(dāng)前我國綠色金融政策穩(wěn)步推進,在信貸、債券、基金等領(lǐng)域都有長足發(fā)展。
綠色金融有兩層含義:一是金融業(yè)如何促進環(huán)保和經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展,另一個是指金融業(yè)自身的可持續(xù)發(fā)展。前者指出“綠色金融”的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護產(chǎn)業(yè),引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保,引導(dǎo)消費者形成綠色消費理念;后者則明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展,避免注重短期利益的過度投機行為。
商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融方面就是構(gòu)建完善、高效的投融資體系,更好服務(wù)綠色經(jīng)濟發(fā)展。目前綠色金融發(fā)展處于初期階段,商業(yè)銀行對綠色項目標準界定、碳核算、信息披露、綠色項目風(fēng)險管理、數(shù)據(jù)積累等方面練好基本功,同時,積極創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,穩(wěn)步拓展綠色金融服務(wù)范圍,以滿足綠色發(fā)展金融服務(wù)需求。
銀行競逐綠色金融賽道
隨著“雙碳”目標的推進,綠色金融業(yè)務(wù)已成銀行業(yè)競逐的重要賽道。近日密集披露的銀行年報顯示,截至2022年年末,多家國有大行綠色貸款余額超萬億元,部分股份制銀行綠色貸款增速較快。
與此同時,在被納入央行碳減排支持工具金融機構(gòu)范圍內(nèi)后,多家地方法人銀行近期也紛紛落地首單相關(guān)業(yè)務(wù)。業(yè)內(nèi)人士表示,綠色金融有望成為銀行未來最重要的增量業(yè)務(wù)發(fā)展方向之一。
數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行綠色貸款余額均超萬億。民生銀行、中信銀行、平安銀行、光大銀行綠色貸款余額增速居前,其中民生銀行、中信銀行增速均超65%。
中信銀行2022年率先上線個人碳減排賬戶——“中信碳賬戶”,引導(dǎo)綠色消費轉(zhuǎn)型。2022年工商銀行成功發(fā)行100億元人民幣碳中和綠色金融債,為境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債。
多家銀行表示將把綠色金融放在更加突出的位置加快發(fā)展。光大銀行2023年將按照“綠色貸款、清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款增速不低于一般貸款增速,且高于可比同業(yè)平均增速”的要求,爭取全年綠色貸款增量不低于500億元。交通銀行“十四五”期末綠色貸款目標為不低于8000億元,力爭達到1萬億元。
綠色金融行業(yè)發(fā)展前景
在政策鼓勵和市場需求加大的背景下,更多的金融資源正投入綠色低碳領(lǐng)域。保監(jiān)會2022年印發(fā)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》,引導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展綠色金融,有序推進“雙碳”工作。去年以來,各地都在“鉚足勁”提高綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)供給。
隨著政策制度的日趨完備,綠色貸款、綠色債券、綠色股票指數(shù)、綠色保險、綠色基金、碳金融等多層次金融產(chǎn)品、工具以及市場體系已逐步確立。目前,我國已經(jīng)形成以綠色貸款和綠色債券為主、多種綠色金融工具蓬勃發(fā)展的多層次綠色金融市場體系。在央行印發(fā)的《銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融評價方案》中,將境內(nèi)綠色貸款和境內(nèi)綠色債券納入評價范圍。
發(fā)展包括綠色債券在內(nèi)的綠色金融,對社會、企業(yè)、銀行都具備積極意義。周茂華表示,發(fā)展綠色金融,為商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)和利潤增長點,拓寬收入來源與盈利能力;有助于優(yōu)化商業(yè)銀行資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu),推動銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型升級,更好應(yīng)對ESG風(fēng)險。預(yù)計未來10-15年,我國綠色金融市場規(guī)模將達到百萬億元級別,這對商業(yè)銀行來說就是巨大機遇和前景。
本報告通過深入的調(diào)查、分析,投資者能夠充分把握行業(yè)目前所處的全球和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢,具體分析該產(chǎn)品所在的細分市場,對綠色金融行業(yè)總體市場的供求趨勢及行業(yè)前景做出判斷;明確目標市場、分析競爭對手,了解市場定位,把握市場特征,發(fā)掘價格規(guī)律,創(chuàng)新營銷手段,提出綠色金融行業(yè)市場進入和市場開拓策略,對行業(yè)未來發(fā)展提出可行性建議。
更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》。
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